[출판사서평]
★3,000억 규모 자산관리 경험 노하우 총정리★
★〈매일경제〉 선정 ‘대한민국 대표 PB’★
★종목 선정부터 절세 전략까지 월배당 A to Z★
★연령별, 성향별 맞춤형 포트폴리오★

“ETF 전성시대, ‘제대로’ 알수록 돈이 보인다!”
꾸준한 현금흐름과 시세차익 두 마리 토끼를 잡는 법

부자들의 포트폴리오에 빠지지 않는 것이 있으니 바로 ETF(상장지수펀드)다. ETF는 개별 기업을 하나하나 분석할 필요 없이 유망한 지수를 주식처럼 사고팔 수 있다는 편리함 덕분에 리스크가 두려운 초보자들뿐만 아니라 자산 규모가 커질수록 안정성을 중시하는 고액자산가들 역시 포트폴리오에 반드시 가지고 있는 상품이다. 특히 하락장과 횡보장에서도 매달 꼬박꼬박 통장에 현금을 꽂아주는 ‘월배당 ETF’의 등장은 투자자들을 열광하게 했다.

월배당 ETF는 등장한 지 2-3년 만에 총 순자산 규모가 약 21조 원에 이를 만큼 빠르게 성장했다. ‘매달 들어오는 현금흐름’이라는 콘셉트가 투자자들의 요구와 맞아떨어진 것이다. 특히 기존 자산이 만들어내는 수익을 배당 재원으로 삼는 전통형 월배당 ETF는 물론, 월배당은 놓치지 않으면서 상승장에서도 수익을 노릴 수 있는 커버드콜 ETF가 큰 인기를 끌었다. 하지만 구조가 복잡하다는 이유로 접근을 망설이거나, 제대로 이해하지 못해 오해하는 투자자들도 적지 않다.

이 책은 ‘중요한 건 상품 구조를 제대로 이해하고 장점을 취하는 것’이라 말하며, 커버드콜 ETF의 작동 원리를 비유를 통해 초보자도 알기 쉽게 설명한다. 1세대·2세대 커버드콜 ETF뿐만 아니라, 보다 유연한 옵션 전략과 똑똑한 배당 정책으로 안정적인 현금흐름과 시세차익을 함께 거두는 3세대 커버드콜까지 다루며, 구조를 제대로 알지 못해 기회를 놓친 이들에게 제대로 이해하고 투자를 시작할 수 있도록 돕는다.

이처럼 월배당 ETF 시장은 배당도 받고, 성장도 놓치고 싶지 않다는 투자자들의 욕심을 반영하며 끊임없이 진화하고 있다. 단순히 배당률 숫자만 보고 결정하기보다, 여러 요소를 비교해 자신에게 맞는 상품을 고르는 안목이 필요한 것이다. 이 책은 무조건 위험하다는 인식 때문에 투자를 피해 왔거나, 타인의 권유나 시장의 유행에 휩쓸려 투자했다가 정신적·금전적 손해를 봐온 투자자들에게 스스로 기준을 세우고 장기적으로 유지 가능한 현금흐름 구조를 설계하도록, 즉 ‘돈 걱정 없는 인생’으로 가는 법을 안내한다.

“2026 대투자의 시대, 어떤 ETF에 투자할 것인가”
지금 주목해야 할 ETF TOP 13

20년 전 단 4종목에 불과하던 국내 ETF는 현재 1,000개를 넘어섰고, 미국 시장에서는 4,000개 이상의 ETF가 거래되고 있다. 이처럼 수천 개의 ETF가 쏟아지는 시대에 투자자들이 가장 어려워하는 것은 정보를 찾는 일이 아니라 자신에게 맞는 선택지를 걸러 내는 일이다. 혼란 속에서 투자 판단의 기준을 세우고자, 은행 PB(Private Banker)로서 VIP 고객부터 직장인까지 다양한 자산을 운용해 온 저자가 2026년 유망 ETF 13종을 엄선해 부록에 담았다.

단순히 배당률이 높거나 최근 성과가 좋았던 상품이 아닌, 금리 사이클과 글로벌 성장 산업, 환율, 그리고 개인 투자자의 세후 수익 구조까지 고려해 수많은 ETF 중 지금 주목해야 할 ETF를 걸러 냈다. 절세 효과를 누릴 수 있는 국내 ETF는 물론, 달러 투자 효과까지 누릴 수 있는 미국 ETF까지 폭넓게 포함했다. 외에도 세대별 포트폴리오에 어떤 비중으로 어떤 상품을 담아야 할지까지 구체적으로 안내한다.

수천 개의 ETF 앞에서 어떤 종목에 투자해야 할지 몰라 투자를 미뤄 온 사람부터 이미 ETF에 투자하고 있지만 포트폴리오를 다시 점검하고 싶은 사람까지. 2026년 시장 환경을 반영해 완성한 포트폴리오는 새로운 출발선에서 단단한 기준점이 되어줄 것이다.

[목차]
프롤로그

1장 월배당 ETF 투자 전 반드시 알아야 할 것들
01 ETF, 한 번에 이해하기
02 ETF 이름을 보면 투자 전략이 보인다
03 그들만의 ETF 언어를 배워보자
04 주식과 채권, 뭐가 더 좋은 투자처일까?
05 주식과 채권은 왜 이렇게 다를까?
06 주가는 결국 ‘이것’으로 결정된다
07 금리가 떨어지면 돈이 되는 이유
08 금값은 왜 세 번 폭등했을까?
09 월세처럼 벌고 싶다면, 공부가 먼저다

2장 월배당 ETF, 제대로 이해하기
01 월배당 ETF는 둘 중 하나다
02 전통형 월배당 ETF는 어떻게 돈을 벌까?
03 커버드콜형 월배당 ETF는 어떻게 돈을 벌까?
04 더 똑똑해진 커버드콜 ETF의 등장
05 배당을 받았는데 왜 내 계좌의 수익률은 빠질까?
06 우리가 자주 오해하는 월배당 ETF
07 월배당 ETF, 다음 스텝으로 진화하다

3장 진짜 월배당은 세금과 건강보험료에서 갈린다
01 1원의 배당이 월배당 71만 원을 깎는다면?
02 건강보험 3대 가입자 유형별 금융소득 전략
03 이자소득과 배당소득, 수익의 성격부터 이해하자
04 ETF의 진짜 월배당, ‘그릇’에 달려있다
05 순월배당 증가를 위한 ISA, IRP, 연금저축 활용법
06 절세 계좌와 월배당 ETF, 최적의 조합은 무엇일까?

4장 미국 ETF와 국내 ETF, 수익을 가르는 진짜 변수
01 달러와 원화, 통화 선택이 수익을 바꾼다
02 국내 vs 미국 월배당 ETF, 무엇이 나에게 맞을까?
03 월배당 ETF 정보, 어디서 무엇을 확인할 것인가?
04 한 달에 한 번, 국내에서 꽂히는 월급통장 ETF 6선
05 한 달에 한 번, 미국에서 꽂히는 월급통장 ETF 5선
06 ETF, 어디서 사느냐도 전략이다

5장 월배당을 지키는 힘, 거시경제를 읽는 기술
01 왜 0.25%포인트가 세계를 흔들까?
02 금리가 바꾸는 경제의 사계절
03 연준을 읽으면 시장이 보인다
04 금리의 단짝, 환율과 물가
05 불확실성을 이기는 분산 구조 만들기
06 포트폴리오의 역사에서 배우는 생존법칙
07 세대에 따라 바뀌는 ETF 포트폴리오 설계법

6장 심리의 함정 속에서 살아남는 월배당 ETF 투자 방법
01 월배당 12%라는 숫자에 속지 않는 법
02 저렴해 보이는 ETF의 진짜 가격, 총보수로 확인하라
03 배당은 받았는데 왜 손실처럼 느껴질까?
04 월배당 ETF의 민낯, ‘순월배당’으로 확인하자
05 초보와 중견 투자자를 가르는 결정적 차이
06 흔들리지 않는 투자자가 되기 위한 10가지 규칙

출처